Чи можуть фінансові консультанти сплачувати плату за направлення?

Фінансовий консультант може сплачувати плату за направлення третьої сторони за звернення за клієнтами. Однак Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) накладає на цю практику кілька правил. Відповідальність радника є усвідомлення цих правил та їх дотримання.

Як працюють збори за направлення

Для фінансового консультанта одним із найскладніших аспектів роботи є пошук кваліфікованих клієнтів. Для вирішення цього завдання деякі консультанти пропонують треті сторони плату за направлення за пошук клієнтів. Радник отримує вигоду, отримуючи гонорар або комісію, коли новий клієнт направляється шляхом, а референт отримує єдину плату за відправлення бізнесу.

Правила плати за направлення

Згідно з SEC, практика сплати витрат за направлення є законною, якщо радник і третя сторона дотримуються письмових домовленостей із деталізацією характеру їх відносин, сфери діяльності адвоката та структури плати. У випадку, коли радник отримує постійну плату за управління грошима клієнта, йому дозволяється передати частину цього гонорару третьому стороні, доки така угода міститься в письмовій угоді.

Хоча SEC не вимагає, щоб референс реєструвався як інвестиційний радник, багато держав нав'язують цю вимогу. Тому відповідальність радника залишається знати правила конкретного стану, в якому він веде бізнес. Для радників у державах, які мають вимоги щодо реєстрації для третіх осіб, доцільно перевірити повноваження, перш ніж вступати у відносини переходу.