Чи повинен мати фінансовий консультант, щоб мати ступінь?
Фінансові консультанти не повинні мати вищу освіту. Однак, вони зобов'язані скласти певні іспити, керовані Органом регулювання фінансової індустрії або FINRA, який відповідає за управління бізнесом між інвестором та брокерами, щоб гарантувати кваліфікацію консультантів. Більшість радників насправді мають ступінь бакалавра з галузей, що стосуються фінансів, як мінімум. Ті, хто хоче продовжити свою кар'єру, як правило, проходять маршрут магістра ділового адміністрування (MBA).
Вимоги FINRA
FINRA вимагає від тих, хто зацікавлений стати ліцензованими фінансовими радниками, щоб скласти іспит «Серія 65» самостійно, або іспит 7-ї серії разом із серією 66. Тип фінансової консультації, яку ви хочете надати, визначає, який іспит відповідає вашим кар’єрним цілям. Здача необхідного іспиту на FINRA є життєво важливим для досягнення успішного фінансового професіонала, більше ніж здобуття наукового ступеня.
Здача іспиту серії 65 не може професіонала продавати цінні папери, а надавати клієнтам інвестиційні поради та фінансове планування. Крім того, ті фінансові фахівці, які мають ліцензії серії 65, можуть працювати лише без комісій, стягуючи з клієнтів погодинну плату за свої послуги.
Іспит серії 7 - це найбільш загальна ліцензія на цінні папери, доступна для тих, хто зацікавлений стати фінансовими консультантами. Проходження серії 7 дозволяє фінансовим професіоналам продавати будь-які види цінних паперів, крім товарних ф'ючерсів, нерухомості та страхування життя. Однак, крім 7-ї серії, отримання ліцензії Series 66 кваліфікує кандидата як представника інвестиційного радника та як агента з цінних паперів.
Радник Insight
Ребекка Доусон
Silber Bennett Financial, Лос-Анджелес, Каліфорнія
Взагалі кажучи, не потрібно мати ступінь коледжу, щоб стати фінансовим радником. Однак багато фірм розглядають це як необхідну умову для нового найму, особливо тих, хто має престижні навчальні програми. Необхідні ліцензії та реєстрація у FINRA, регуляторному органі фінансових послуг. Основні ліцензії:
- Серія 6: для продажу упакованих інвестиційних продуктів, таких як пайові фонди або змінні ануїтети.
- Серія 7: більш всебічна ліцензія, яка охоплює всі товари, що належать до серії 6, а також всі інші цінні папери, такі як акції, облігації та опціони.
- Серія 63 (у більшості штатів): чинне законодавство про цінні папери кожної держави.
Багато фірм будуть спонсорувати нових співробітників для отримання цих даних, після чого вони офіційно реєструються у FINRA.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.