Підготовка податків проти програмного забезпечення: як вибрати

Ви платите професіоналу - CPA, адвокату, зарахованому агенту чи іншому платному підготовителю - за підготовку податкової декларації. Зараз багато ваших друзів використовують податкове програмне забезпечення, онлайн-продукт чи додаток (у багатьох випадках ви можете їх поєднувати, переходячи від робочого столу до мобільного додатку та назад за вашим бажанням). Чи один кращий за інший?

Єдиної відповіді для кожного платника податків немає. Виберіть метод підготовки податків, який відповідає вашій ситуації. Ось деякі фактори, які слід врахувати при виборі.

Точка вирішення: Складність податкової ситуації

Як правило, чим складніша ваша податкова ситуація, тим більш вагомим є притягнення до вас податкового професіонала. Що складає складність? Якщо у вас є якась із наступних ситуацій:

• Ви є власником бізнесу, включаючи бічний бізнес. Це тому, що існує багато складних правил та різноманітних податкових виборів, які ви, можливо, захочете обговорити з податковим профі. Наприклад, якщо ваш бізнес придбав обладнання, у вас є кілька способів списати вартість; найкращий спосіб зробити це залежить від вашої поточної податкової ситуації, а також від ваших перспектив на майбутнє. Звичайно, ви можете вирішувати складні ситуації за допомогою відповідного податкового програмного забезпечення (наприклад, TurboTax Home and Business дає змогу підготувати Розклад C для вашого приватного підприємця), але ви не отримаєте особисту консультацію.
• Цього року у вас була велика життєва подія. Наприклад, якщо ви продали бізнес, пережили розлучення, продали житло або мали будь-які інші істотні зміни в житті, податковий підрозділ може попередити вас про правила, з якими вам зараз доводиться керуватися.
• Ви були зайняті, зайняті, зайняті на ринку. Програмне забезпечення може автоматично вводити результати форми 1099-B, яка повідомляє про операції з цінними паперами. Однак вам може знадобитися співпрацювати з податковою особою, щоб переконатися, що у вас є вся інформація, необхідна для повернення (наприклад, ваша податкова база); це може бути не на 1099.
• Ви хочете деталізувати. Знову ж таки, програмне забезпечення дозволяє вводити всю інформацію в суміш; податковий підрозділ може надати поради щодо законних відрахувань витрат, необхідного обґрунтування та інших питань, які допоможуть вам оптимізувати свої відрахування, уникаючи при цьому проблем з IRS.

Точка вирішення: Ваша податкова пізнання

Для деяких людей сама думка про цифри, податки та процес підготовки та подання декларації є химерною. Для інших податки стали звичайною справою, яку потрібно робити щороку.

Якщо ви робите свої податки рік за роком і не сильно змінилися у вашій фінансовій чи особистій ситуації, ви, швидше за все, зможете впоратися з податковою декларацією за 2018 рік. Просто ознайомтесь із змінами, що відбулися внаслідок Закону про пониження податків та скорочення робочої сили, минулорічного масштабного податкового законопроекту. Наприклад, стандартні відрахування в основному збільшилися вдвічі, особисте звільнення від них пішло, і відбулися серйозні зміни в тому, як обробляються відсотки по іпотеці та державні та місцеві податки. І не забувайте, що вам все одно доведеться подавати інформацію про те, що у вас було медичне страхування, щоб дотримуватися мандатів Закону про доступну допомогу. Просто дотримуйтесь інструкцій щодо повернення. Також майте на увазі, що для податкового року 2018 року з’явиться нова повернення 1040, а не 1040ЕЗ чи 1040А.

Якщо ви ніколи раніше не робили повернення, вирішіть, чи ви вирішуєте завдання. Визнайте, що вам не потрібно бути майстром математики, оскільки програмне забезпечення або веб-сайти з підготовки веб-сайтів роблять розрахунки за вас. І вам не потрібно бути податковим експертом, оскільки вам буде запропоновано надати необхідну інформацію для завершення повернення.

Точка вирішення: Ваш графік

Час завжди є важливим фактором у вирішенні питання про те, чи робити повернення самостійно чи найняти підготовчого. У будь-якому випадку ви витратите стільки ж часу, збираючи документацію, необхідну для підготовки повернення: інформаційні декларації, які ви отримали (форми W-2, 1098 та графік К-1), скасовані чеки на деталізовані відрахування, журнали та інше обґрунтування певних витрат.

Отже, різниця полягає у витраченому часу на фактичну віддачу. Залежно від вашої ситуації, це може бути скромним (година або більше) або тривалим (6 годин і більше). Якщо у вас цього часу немає, кращим вибором буде використання препарату.

Точка вирішення: вартість

Вартість може вплинути на ваше рішення щодо того, хто готує ваше повернення. За даними Національного товариства бухгалтерів, середня плата, що стягується в цьому році за повернення, що не включає деталізовані відрахування, становить 159 доларів США, або 273 долари за повернення з деталізованими відрахуваннями. Збори можуть бути вищими або нижчими, залежно від регіону країни.

Ви можете зробити власне повернення мало або нічого, і не тільки ручкою та папером, вручну. Якщо ваш скоригований валовий дохід менше 60 000 доларів США, ви можете використовувати FreeFile, який є безкоштовним сервісом IRS, щоб підготувати повернення в Інтернеті та надіслати його в електронному вигляді безкоштовно.

Якщо ваш дохід заважає вам використовувати FreeFile, ви можете придбати програмне забезпечення або скористатися онлайн-рішенням; ціни на федеральне повернення починаються близько 20 доларів. Одна погана зміна, починаючи з цього року: Якщо ви деталізуєте, ви більше не можете сприймати вартість програмного забезпечення як детальну відрахування у вашій податковій декларації за 2018 рік. Ця відрахування пішла з нової податкової накладної. Є ще певне програмне забезпечення, яке дозволяє вам безкоштовно готувати податки.

Суть

Наймання платника податків - або використання програмного пакету або веб-сайту податкової служби в Інтернеті - може працювати як добре, залежно від вашої податкової ситуації та вашого комфорту в процесі.

Якщо ви хочете використовувати податкове програмне забезпечення, визнайте, що періодично виникали проблеми з певними продуктами - наприклад, деякі шахрайські декларації з державного податку були подані за допомогою TurboTax пару років тому, що призвело до призупинення подання заяв на 24 години і спонукання до Конгресу дослідити справу. (Викрадання податкової інформації, пов'язане з оподаткуванням, - це питання, про яке повинні знати усі, незалежно від методу, який ви використовуєте для підготовки повернення.)

Якщо ви вирішили скористатися платним підготовителем, обов'язково знайдіть надійного та того, хто відповідає вашим потребам у цьому податковому році. Можливо, вам знадобиться більш-менш детальна допомога, залежно від того, що відбувалося у вашому житті минулого року. Скористайтеся довідником з підготовки податкової декларації IRS перелік тих, хто має дійсні ідентифікаційні номери податкової підготувальника IRS (PTIN).

У будь-якому випадку відповідальність за подання податкової декларації покладається на вас. Удачі. (Детальніше про те, як прочитати, див. "Популярне програмне забезпечення для підготовки податків безкоштовно")