Топ-3 ETF для корпоративних облігацій з інвестиційним рівнем

Залежно від стадії життя або розподілу активів у вашому портфелі, облігації можуть стати вагомим вибором для забезпечення стабільності з фіксованим доходом та захистом від більш ризикових інвестицій в акціонерний капітал.

Процентні ставки були історично низькими протягом багатьох років, що робить золотий стандарт, казначейства США, менш привабливим. Ось де входять корпоративні облігації інвестиційного рівня. У багатьох випадках корпоративні облігації пропонують значно більшу прибутковість без не менш значного навантаження на ризик. Так, корпорації рідко банкрутують, але облігації інвестиційного класу зосереджені на компаніях з відмінними кредитними рейтингами та дуже низьким ризиком дефолту.

Проблема полягає в тому, що вибирати інституційні облігації - це навичка, яку краще залишити експертам, і їхні гонорари можуть легко збільшити приріст. На щастя, існує ряд високоякісних фондів обміну облігацій корпоративних інвестицій (ETF), які є порівняно недорогими та високоліквідними. Ви також уникаєте помилок у ринковому таймінгу, які так часто потрапляють до інвесторів-аматорів. Більшість інвесторів повинні розглядати облігації та облігації ETF як стратегічний актив, інвестиція купівлі-продажу, яка служить певній меті в їх загальному розподілі активів.

Інвестори підлягають кредитним ризикам, таким як ризики дефолту та пониження, під час інвестування в корпораційні облігації.

Якщо ви шукаєте кілька хороших варіантів корпоративних облігацій, щоб закріпити свій портфель, ось кілька ETF, які піднімаються вище своїх партнерів. Цільові показники ефективності за весь рік (з початку року) розраховані на період з 1 січня 2019 року по 26 квітня 2019 року. Кошти відбиралися на основі комбінації активів під управлінням (АУМ) та загальної ефективності. Усі цифри станом на 26 квітня 2019 року.

1. iShares iBoxx $ ETF корпоративного облігаційного капіталу (LQD)

• Емітент: BlackRock
• Активи під управлінням: 32, 37 мільярда доларів
• Продуктивність з початку року: 6, 89%
• Коефіцієнт витрат: 0, 15%

Це найбільший з ETF для корпоративних облігацій і повернувся 5, 38% з моменту створення 2002 року. Фонд відстежує індекс рідинного інвестиційного рівня Markit iBoxx USD, інвестуючи приблизно 90% своїх активів у цінні папери в індексі з залишком у грошовій формі. кошти. В даний час існує 1860 холдингів, сильно нахилених до банківського та споживчого нециклічного секторів. Головними емітентами є Anheuser-Busch InBev SA / NV (BUD), корпорація GE Capital International Holdings Corporation та Goldman Sachs Group (GS).

Низький коефіцієнт витрат LQD і солідні показники роботи роблять його привабливим вибором. Однорічна, трирічна та п’ятирічна прибутковість становить 5, 21%, 3, 48% та 3, 80% відповідно.

2. Короткострокові корпоративні облігації ETF Vanguard (VCSH)

• Емітент: Авангард
• Активи під управлінням: 29, 51 мільярда доларів
• Продуктивність з початку року: 2, 75%
• Коефіцієнт витрат: 0, 07%

Короткострокові облігації зазвичай погашають протягом одного-п’яти років, а дохідність нижча, ніж у їх довгострокових двоюрідних братів. Цей фонд відстежує індекс корпоративних облігацій Barclays США 1-5 років та інвестує близько 80% своїх активів у цінні папери за базовим індексом. В даний час є 2125 холдингів, майже повністю представляють фінансовий та промисловий сектори. Існує досить рівномірна суміш між облігаціями з терміном погашення через один-три роки та строками погашення у три-п’ять років.

Однією з переваг короткострокових облігацій є те, що вони менш чутливі до підвищення процентних ставок - що варто враховувати з Федеральним резервом знову. Однорічна, трирічна та п’ятирічна віддача фонду становить 4, 50%, 2, 28% та 2, 20% відповідно.

3. Vanguard ETF для корпоративних облігацій середньострокового періоду (VCIT)

• Емітент: Авангард
• Активи під управлінням: 24, 39 мільярда доларів
• Продуктивність з початку року: 5, 72%
• Коефіцієнт витрат: 0, 07%

Цей фонд використовує стратегію вибіркової індексації, щоб відповідати ефективності її базового індексу - Barclays US 5-10-річного індексу корпоративних облігацій. У VCIT є 1744 акції, переважна більшість з яких представляють корпорації, оцінені як "A", або "Baa". Vanguard інвестує щонайменше 80% своїх активів у цінні папери в межах індексу.

Однорічна, трирічна та п'ятирічна річна віддача у розмірі 6, 16%, 3, 38% та 3, 85% відповідно є надійними за загальних ринкових умов. Як і інші кошти Vanguard, і цей досить недорогий, що стягує всього 7 базових пунктів щороку.