Що таке документ про взаємний фонд?

Взаємні фонди можуть бути складними. Заблукати кролячу нору інформації легко, особливо для нових інвесторів, які просто не знають, з чого почати. Багато інвесторів вирішують пасивно довірити свої кошти фінансовому раднику або просто залишити їх невпорядкованими та непідконтрольними своєму плану 401 (k). Хоча консультанти є корисними та часто незамінними партнерами у вашій фінансовій подорожі, кращі інвестори мають хоча б трохи знань про власні інвестиції - і це не обов'язково передбачає перегляд масивних та погано організованих електронних таблиць.

Інформаційний бюлетень про взаємний фонд дозволяє навіть найекологічнішим інвесторам бути в курсі та в курсі основних фактів фонду. Завдяки простому форматуванню та орієнтації на легкозасвоювані дані, ці маленькі самородки знань є ідеальною відправною точкою для боязкого чи неінформованого інвестора.

Що таке документ про взаємний фонд?

Відомості про взаємний фонд - це основний тристорінковий документ, який дає огляд взаємного фонду. Для потенційних інвесторів це необхідний і простий звіт, який слід прочитати, перш ніж поглибитись. "Це відмінна відправна точка, коли ви оцінюєте інвестиції", - заявив CFP Роджер Вітні з радників WWK Wealth Advisors.

Інформаційний лист дасть вам таку інформацію:

• Гонорари: Перш ніж купувати фонд, вам потрібно проаналізувати, з якими комісіями він входить, включаючи плату, яку виплачують менеджеру фонду. Хороші прибутки можна легко знищити високими комісіями.
• Оцінка ризику: Довідковий лист покаже, наскільки ризикований фонд. Залежно від вашого віку та інших фондів, фонд може бути занадто ризикованим для вас.
• Повернення: Довідковий лист показує результати фонду за останні 10 років. Це важливо знати, перш ніж купувати фонд, оскільки він дає відчуття історії та поточної траєкторії фонду.

Ви можете ознайомитись з інформаційною інформацією на веб-сайті компанії. Ви також можете зателефонувати та попросити надіслати копію вам.

Чому я повинен це читати?

Ці аркуші створені для того, щоб їх читав пересічний інвестор, тому вам не потрібно багато інвестицій чи фінансових знань, щоб зрозуміти, на що ви дивитесь. Документ коротко пояснює плюси і мінуси саме цього взаємного фонду.

Якщо ви обираєте інвестицію, вам слід витратити час, щоб уважно прочитати про неї. Це часто було високим замовленням, перш ніж інформаційні бюлетені стали нормою, але в наші дні навіть найбільш неохочему інвестору легко бути в курсі. Значна частина цієї простоти виходить із легко зрозумілої мови та ретельно побудованого форматування.

"Зазвичай це розбивається на прості для розуміння багатослів'я та діаграми, які часто можна переглянути з першого погляду", - сказав аналітик Дж. Шнайдер. Що робити, якщо ви прочитали інформаційний аркуш і відчуєте впевненість у своєму рішенні про покупку? Не стрибайте пістолет ще, радив Шнайдер.

Існує також проспект взаємного фонду, який містить більш детальну інформацію, ніж інформаційний лист. За словами Шнайдера, кожен, хто вирішив придбати пайовий фонд, також повинен прочитати проспект. Тут може стати в нагоді радник. Незважаючи на те, що будь-який інвестор може мати змогу вияснити основні факти відомостей про взаємний фонд, радник може допомогти вам розібратися в проспекті, щоб відчути справді впевненість у своїх інвестиціях.

Суть

Вам не потрібно бути ринком, щоб залишатися в курсі ваших взаємних фондів. Хоча завжди є час і місце, щоб шукати професійну орієнтацію, той, хто прагне вкласти частину свого життя, повинен почати десь вчитися. Відомості про взаємний фонд - це чудове місце для початку. Прочитайте ці легкозасвоювані інформаційні аркуші та втішайтесь тим, що такий короткий прочитання може забезпечити стільки спокою.