5 способів допомогти клієнтам, які переживають горе

Чи знаєте ви, що до 70% вдів вирішують змінити фінансового радника після того, як їх подружжя піде з життя? Ця статистика, разом з ймовірністю тих, хто досягне пенсійного віку, які переживатимуть втрату батька, рідного брата чи іншої коханої людини, означає, що ви, швидше за все, матимете справу з багатьма клієнтами, які переживають горе.

Ключові вивезення

• Як фінансовий консультант, ви побачите, що ви будуєте досить значимі відносини зі своїми клієнтами, коли ви керуєтесь їхніми домашніми фінансами та знайомитесь із їхніми родинами.
• Коли клієнти минають, часто їх вдова / вдова змінює фінансових радників, щоб створити чистий аркуш і рухатися далі.
• Фінансові консультанти можуть використовувати своє становище для допомоги скорботним сім’ям, і, можливо, вони також зможуть зберегти клієнтів навіть після того, як один з них пройшов.

Скорботні клієнти: що робити?

Як довірених осіб, наша робота - не просто дбати про фінансові інтереси наших клієнтів, нам також потрібно дбати про них як про людей. Хтось, хто переживає горе, повинен певним чином наставлятись, щоб переконатися, що вони здатні пройти повз свого смутку, а також запобігти будь-яким рішенням, спричиненим горем, які можуть негативно вплинути на їхнє фінансове майбутнє.

Коли я працюю з клієнтами, які справляються зі скорботою, я виявляю, що в кінцевому підсумку багато чого втягую зі свого вивчення м'яких наук. Це не працює, щоб розмовляти логікою із скорботною вдовою, яка не хоче розлучатися з акціями компанії померлого чоловіка, тому що це відчуває зраду до неї. Вам потрібно вміти розуміти, через що вона може переживати, і обережно вести її на правильний шлях. Ось п’ять порад, які я знайшов корисними для наставництва клієнтів, які пережили втрату подружжя (через смерть чи розлучення) чи іншого коханого.

Використовуйте свої сили співчуття

Хоча ви, можливо, не стикалися з тими ж складними обставинами, з якими стикається ваш клієнт, ви все одно можете їм співпереживати. Відірвіться від свого досвіду зі скорботою і спробуйте поставити себе у взутті свого клієнта.

Чи погіршуються їх навички судження в цей час? Чи важко їм приймати рішення? Чи потрібен їм якийсь час, перш ніж вони можуть навіть подумати про свої фінанси? Ви можете знати, що в інтересах вашого клієнта зробити негайні фінансові зміни, але це не означає, що це найкращий крок у цей момент.

Ідіть до них

Коли людина переживає горе, їм іноді може бути важко зібратися разом, щоб вийти з дому. Вони можуть боятися, що вони розберуться на публіці або просто захочуть залишитися вдома серед майна померлого. Це може бути дуже корисно відвідати скорботного клієнта в його будинку або замість того, щоб вимагати від них завітати до вашого офісу чи зустрітися з вами в громадському місці. Ви навіть можете принести їм обід або домашнє печиво, коли ви відвідуєте, щоб ще більше проявити свою турботу. Навіть якщо у вас немає фінансового бізнесу, про який можна поговорити, ви все одно можете завітати до свого клієнта, щоб переконатися, що у нього все нормально, особливо якщо термін їх скорботи здається тривалим або особливо інтенсивним.

Відвідайте похорони

Якщо ви роками консультували свого клієнта, і особливо якщо ви були поруч із померлим подружжям, зазвичай доцільно (і доцільно) сходити на похорон. Ви можете запропонувати підтримку свого клієнта, а також показати, що ви більше, ніж просто радник, ви також друг. Хоча на похоронах ніхто не відвідує присутніх, ви побачите, що ваш клієнт дуже оцінить цей жест.

Зверніться до радників скорботи

Деякі люди зможуть самостійно та за допомогою сильної мережі підтримки пройти етапи горя. Іншим, однак, може знадобитися невелика допомога. Якщо у вас є клієнт, який, здається, бореться, ви можете передати його до радника скорботи, якому ви довіряєте, щоб отримати подальші вказівки. Переконайтесь, що консультант, якого ви звертаєте, - це той, кого ви особисто знали або з яким працювали раніше, щоб переконатися, що вони добре підходять для вашого клієнта.

Рекомендувати книгу

Ви повинні бути ресурсом для свого клієнта в широкому спектрі областей, не обмежених фінансовою галуззю. Якщо ви помітили, що у вашого клієнта виникають проблеми з справленням, ви можете порекомендувати гарну книгу, наприклад « Скорбота: Посібник для початківців» . Це в поєднанні з подальшим зверненням до радника скорботи, якщо це доречно, показує, що ви розумієте, через що вони переживають, і готові допомогти будь-яким способом.

Незалежно від того, чи працюєте ви з абсолютно новим клієнтом, який переживає процес скорботи, чи допомагаєте клієнту, з яким роками працювали, орієнтуватися на подорож горя, ці п’ять порад повинні допомогти вам на цьому шляху.