Зареєстровані представники, які мають ліцензію серії 6 або 7, законодавством зобов'язані зареєструватися у брокера-дилера з метою продажу цінних паперів населенню. Ці клірингові компанії, як правило, позиціонують себе в одній із трьох основних форм: як повне обслуговування, дисконтна чи незалежна ф
Закон про пенсійний захист 2006 року (ЗДЗ) приніс дуже необхідні податкові та пенсійні пільги як для осіб, так і для установ. Серед основних положень цього акта було створення нової породи фінансового професіонала, відомої як радник з довіри. Це нововведення, можливо, спричинило нову еру у фінансовому плануванні - ту, в якій об’єктивна фінансова консультація стає вигодою для працівника настільки ж поширеною, як групове медичне страху
Що таке сертифікований фахівець з боргів споживачів? Сертифікований спеціаліст з боргу споживачів - це професійне позначення, яке присвоюється професіоналам з виплати боргів, які здають сертифікаційний іспит. Призначення присуджується Центром фінансових сертифікацій. Успішні заявники отримують право користуватися сертифікованим спеціалістом із заборгованості споживачів зі своїми іме
Фінансову галузь досить легко пробити, але вирішити життєздатну довгострокову кар'єру досить складно. Щоб досягти успіху в цій галузі, треба мати дисципліну, інтелект та володіти товстою шкірою. У галузі фінансових послуг існує багато різних позицій, і людям часто потрібні роки, щоб знайти і влаштуватися на позицію, яка їм добре підходить. Риси характеру
Фінансові консультанти не повинні мати вищу освіту. Однак, вони зобов'язані скласти певні іспити, керовані Органом регулювання фінансової індустрії або FINRA, який відповідає за управління бізнесом між інвестором та брокерами, щоб гарантувати кваліфікацію консультантів. Більшість радників насправді мають ступінь бакалавра з галузей, що стосуються фінансів, як мінімум. Ті, хто хоче продовжити свою кар'єру, як правило, проходять маршрут магістра ділового адміністрування (MBA). Вимоги FINR
Багато зареєстрованих інвестиційних радників (RIA) в той чи інший час вважали, що вони намагаються самостійно створити незалежну фінансову консультативну фірму. Але ті ознаки, які роблять одного успішним радником у більшій організації, не завжди перетворюються на набір навичок, необхідних для ведення незалежного бізнесу. Однак, зростаючий число злиттів та поглинань, які відбуваються в галузі, багато радників роблять висновок, що зараз саме час приступити до самостійного удару. Для тих, хто звик до безпеки роботи на великій фірмі з стабільним доходом, перехід до незалежності може відчу
Асоціація з питань фінансового консультування та планування освіти створила новий професійний обліковий запис для фінансових планувальників. Акредитований фінансовий радник (АФК) надає фінансовим консультантам практичну підготовку з усіх аспектів персональних фінансів. Однак цей обліковий запис не є клоном інших сертифікацій, таких як сертифікований фінансовий планувальник® або Chartered Life Underwriter. Однак він багато в чому доповнює CFP®, хоча він також окремо стоїть як довіра. У цій статті роз
ВИЗНАЧЕННЯ професійного менеджера з ризиків (PRM) Професійний менеджер з ризиків - це присвоєння Міжнародною асоціацією керівників професійних ризиків. Організація надає призначення керівникам фінансових ризиків, які здають чотири іспити з фінансової теорії; фінансові інструменти та ринки; математичні основи вимірювання ризику; практики управління ризиками; та тематичні дослідження, кращі практики, поведінка, етика та підзаконний акт. Розуміння професійного менеджера з ризиків (PRM) Навчальна програма, щоб стати професійним менеджером ризиків, охоплює фінансову теорію управління ризиками, вимір
Більшість фахівців з інвестицій проводять незліченну кількість годин на продажах та технічному навчанні, але мало часу приділяється розвитку їхніх знань про довірені стандарти догляду за інвестиційними радниками. Дві позначення, запропоновані Центром довідникових досліджень, пропонують фінансовим консультантам можливість розширити свої довірені знання та продемонструвати, що вони серйозно ста
Зростання галузі фінансового планування протягом останніх кількох десятиліть призвело до створення декількох професійних асоціацій, які присвячені підвищенню інтересу радників, а також захисту та освіті громадськості. Три основні організації зараз стоять вище всіх інших у цій категорії: Асоціація фінансового планування (FPA), Національна асоціація персональних фінансових радників (NAPFA) та Національна
У попередніх поколіннях фінансові консультанти мали невеликий вибір щодо того, для якого типу фірми вони можуть працювати. Незважаючи на те, що можна було вибрати кілька різних компаній, корпоративне середовище серед них було дуже схожим, якщо не ідентичним. Великі фірмові фірми правили день своїми впізнаваними логотипами та знайомими гаслами. Незважаючи на те, що багато хто з цих іменних компаній все ще відіграють головну роль у фінансовій галузі, з'явилася нова п
ВИЗНАЧЕННЯ податкового радника Податковий радник - фінансовий експерт, що має підвищення кваліфікації та знання податкового права. Послуги податкового консультанта, як правило, зберігаються з метою мінімізації сплати податку, зберігаючи при цьому дотримання закону у складних фінансових ситуаціях. Податкові консультанти можуть включати сертифікованих державних рахунків, податкових адвокатів, зареєстрованих агентів та фінансових радників. Податковий радник також відомий як податковий консультант. НАРУШЕННЯ ДОЛУ Податковий радник Суб'єкт, що сп
Багато фінансових радників отримують базову зарплату плюс будь-які бонуси на основі результатів, які вони могли заробити в тому році. Однак це дійсно залежить від того, фінансовий радник працевлаштований у великій компанії чи є зареєстрованим інвестиційним радником із приватними особами (RIA). Зарплата У 2017 році середня річна заробітна плата для фінансових консультантів становила 90 530 доларів, тоді як високооплачувані заробляли понад 200 000 доларів. Багато банків і брокерських фірм компенсують працівникам базову зарплату, а пот
Що таке Радник Радником є будь-яка особа чи компанія, яка бере участь у консультуванні або вкладанні капіталу для інвесторів. Зареєстровані інвестиційні консультанти та інвестиційно-консультаційні компанії - це дві основні організації, на які інвестори прагнуть керувати інвестиціями. РОЗПОВІДНИЙ ДОЛІЗ Радник Радники мають досвід управління інвестиціями. Зареєстровані інвестиційні консультанти надають фінансові консультації та комплексні послуги з управління особистими інвестиціями. Інвестиційно-дорадчі компанії керують порт
Якщо у вас виникли труднощі з визначенням різниці між CFA®, CFP®, CIC, ChFC або будь-якою з інших фінансових сертифікатів, ви не самотні. Як ви просіюєте цей суп з алфавітом, щоб знайти найкращого професіонала з фінансових питань для вас? Тут ми розглянемо дев'ять найпопулярніших позначень із коротким поясненням освіти та кваліфікації, яке кожне позначення означає, та яку роботу виконують професіонали, які їх
Що таке Національна асоціація персональних фінансових радників (NAPFA) Національна асоціація персональних фінансових радників (NAPFA) є професійною асоціацією для американських фінансових радників, що базуються лише на оплату. Сформований у 1983 році, NAPFA вимагає від своїх членів дотримуватися етичного кодексу організації та приймати щорічну довірену присягу. Члени повинні надавати своїм клієнтам незалежн
Поширення нових фінансових продуктів та послуг призвело до багатьох змін у тому, як галузь продала себе споживачам. Традиційно страхові компанії продавали свої поліси як найкращі, банки намагалися заманювати клієнтів більш високими ставками за депозитними сертифікатами, а податківці готові пропонувати найкращі послуги за найнижчу ціну. Зараз використання кращих атрибутів продукту в рамках маркетингових кампаній є актуальним і сьогодні, але сервіс швидко обганяє пропозиції товарів як основний критерій, який клієнти враховують, вибираючи, де вести бізнес. Ця тенденція, природно, змусила постачаль
Що таке валютний стратег? Валютний стратег - це фінансовий професіонал, який оцінює економічні тенденції та геополітичні кроки для прогнозування зміни цін та напрямків на валютному ринку. Переважно, валютний стратег має ту саму роботу, що і фінансовий аналітик. Однак вони зосереджуються на прогнозуванні вартості іноземних валют до долара США,
ВИЗНАЧЕННЯ Аналітика безпеки Аналітик з безпеки - фінансовий професіонал, який вивчає різні галузі та компанії, надає звіти про дослідження та оцінки, а також виробляє рекомендації щодо купівлі, продажу та / або дотримання. BREAKING DOWN Analyst Security Аналітики безпеки слідкують за ефективністю однієї або декількох акцій, секторів, галузей чи економік на ринку. Ф'ючерсні контракти не є цінними пап
Фінансовий консультант - це професіонал, який займається бізнесом інформування та навчання клієнтів про багатство, інвестиції та інші види грошових питань - а іноді й керує цими фінансовими справами. Це парасольовий термін, який включає біржових посередників, фінансових планувальників, інвестиційних радників, податківців, банкірів, страхових агентів та планувальн