Спеціальний радник для проживання старших людей (CASL)
Chartered Advisor for Senior Living (CASL) - це професійне призначення для осіб, поради яких допомагає літнім клієнтам досягти фінансової безпеки. Сертифікацію CASL часто проводять фінансові консультанти, які продемонстрували прихильність допомагати клієнтам середнього та старшого віку досягти та зберегти фінансову безпеку за допомогою управління багатством, збереження багатства та планування передачі багатства. Позначення CASL, досі визнане Американським коледжем фінансових послуг (організація, що видає CASL), більше не пропонується новим студентам.
Порушення дипломованого радника для людей похилого віку (CASL)
CASL - одна з кількох спадкових програм Американського коледжу. Коледж продовжує підтримувати існуючих власників CASL. Американський коледж вирішив припинити приймати нових професіоналів до програми з 1 вересня 2015 року, але продовжує пропонувати існуючим кандидатам курсові роботи та іспити, необхідні для завершення призначення до 21 березня 2017 року.
За даними Американського коледжу, позначення CASL "показує прихильність допомагати старішим клієнтам досягти фінансової безпеки зараз і в майбутньому. CASL допомагає консультантам вести клієнтів із середнього віку через вихід на пенсію та допомагати їм в управлінні, збереженні та передачі багатства . "
Сертифікований радник для людей похилого віку: напрямки експертизи
Власники призначень CASL мають на меті забезпечити доходи та інвестиційні стратегії, що відповідають віку клієнта, допомагаючи клієнтам зрозуміти страхування довгострокової допомоги та страхування здоров'я та надавати рекомендації щодо планування нерухомості. Необхідні курсові роботи успішно вникають у деталі старіння; сімейні стосунки та побут для літніх людей; потреби в охороні здоров'я; покриття медичним страхуванням до 65 років; Медичне покриття; Медичне планування; види власності на власність; трести; податки на нерухомість; та способи передачі активів.
Він також охоплює види інвестицій; ризик та віддача, пов'язані з різними видами цінних паперів; як працюють інвестиційні ринки; управління портфелем; планування розподілу пенсій; претензії на соціальне забезпечення; постійні інвестиції протягом усього виходу на пенсію; та пенсійне житло.
Спеціальний радник для старших життєвих потреб
Хоча не існує єдиних стандартів, за якими можна оцінити корисність для споживачів багатьох призначень фінансових консультантів, позначення CASL вважається суворим, оскільки для цього потрібно від 250 до 300 годин навчання; завершення п'яти конкретних курсів на рівні коледжу; три-п’ять років відповідного стажу роботи на повний робочий день або досягнення вимог щодо досвіду для позначень CLU, ChFC, REBC або CFL; п’ять закритих книжок, двогодинні іспити; і 15 годин безперервної освіти кожні два роки. П'ять необхідних курсів - « Розуміння старшого клієнта», « Фінансування охорони здоров’я та довгострокової допомоги для літніх людей», « Фінансові рішення щодо виходу на пенсію», « Інвестиції» та « Основи планування нерухомості» . В середньому для зайняття цього призначення потрібно 18 місяців. Клієнти можуть перевірити стан та будь-які скарги на радника CASL в Інтернеті або по телефону.
Сертифікований радник для старшого життєвого значення
Оскільки існує кілька призначень фінансових консультантів, які дозволяють радникам вимагати досвіду управління фінансами людей похилого віку, споживачі повинні бути обережними та досліджувати вимоги, що стоять перед обліковими даними, перш ніж довіряти раднику зі своїми фінансами. Деякі позначення не мають необхідних курсових робіт і не мають акредитації. Інші, включаючи CASL, потребують значних курсових робіт або самостійного вивчення та мають регіональну чи національну акредитацію.
Пенсіонери та близькі пенсіонери стикаються з численними складними рішеннями, пов’язаними з їхніми фінансами, тому часто має сенс найняти експерта, який зможе проаналізувати окремі обставини та надати детальні, персоналізовані поради. Книги та статті можуть надати загальну пораду, але вони не можуть сказати одруженому 70-річному чоловікові з 500 000 доларів за 401 (к) та помірному здоров'ї, які саме рішення потрібно прийняти для забезпечення максимальної фінансової безпеки та якості життя.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.