Фінансова консультаційна сфера наповнена талановитими професіоналами, які роблять велику роботу з управління портфелями своїх клієнтів та розробки сильних, податково сприйнятих стратегій виходу на пенсію та інших життєвих подій. Реальна цінність радників полягає в управлінні поведінкою клієнта. Їх місія полягає в тому, щоб утримувати своїх клієнтів зосередженими на своїх цілях, навіть якщо їх короткострокові цілі можуть з
Через вимоги ведення бізнесу одним із найцінніших товарів для власників малого бізнесу є час, який може спричинити занедбаність широкого кола фінансових питань, пов'язаних з бізнесом. Відсутність часу надає можливість фінансовим консультантам, які можуть додати значну цінність для власників малого бізнесу, надаючи поради та розвідки з
Що таке бланкетна рекомендація? Бланкетна рекомендація - це рекомендація, яку фінансовий професіонал чи установа надсилає всім клієнтам для придбання чи продажу певного цінного папера або товару, незалежно від того, чи відповідає конкретний актив їхнім інвестиційним цілям чи толерантності до ризику. Ключові вивезення Бланкетна рекомендація - це рекомендація для всіх клієнтів купувати чи продавати певний цінний папір. Зазвичай вони недоцільні, оскільки інвестори мають різний профіль ризику та обставини. Зазвичай мета полягає в тому, щоб попередити к
Не дивно, що ваші друзі, можливо, захочуть, щоб ви управляли за них пару доларів. Якщо ви говорите про свої інвестиційні стратегії - і виявляєте ознаки успіху - тепер ви стали хлопцем (або дівчиною). У наші дні грошові переговори та люди, які розуміють фінансове планування, отримують велику повагу, оскільки молоді люди розуміють, що вкласти більше, ніж
Навіщо відкривати власну фірму? Незалежно від того, чи ви ветеранський фінансовий планувальник, котрий хоче вийти з-під тиранічного начальника чи новачка, щойно вийшов з коледжу, мрія про створення власної фірми з фінансових послуг - це, мабуть, прагнення, яке позбавить вас від ліжка навіть у самі дощові дні . Гроші, автономія, зручні години роботи та визнання в громаді - все це є частиною пакету, принаймні у наших мріях. Насправді створити фірму з фінансових послуг - це велика важка робота. Ті, хто не вдається, часто є тими, хто не планує. Читайте далі, як
Чи знаєте ви, що до 70% вдів вирішують змінити фінансового радника після того, як їх подружжя піде з життя? Ця статистика, разом з ймовірністю тих, хто досягне пенсійного віку, які переживатимуть втрату батька, рідного брата чи іншої коханої людини, означає, що ви, швидше за все, матимете справу з багатьма клієнтами, які переживають горе. Ключові вивезення Як фінансовий консультант, ви побачите, що ви будуєте досить значимі відносини зі своїми клієнтами, коли ви керуєтесь їхніми домашніми фінансами та знайомитесь із їхніми родинами. Коли клієнти минають, часто їх вдова / вдова змінює фінансових
Я завжди отримую багато відштовхувань, коли починаю розмову про звільнення клієнтів, особливо з новими підприємцями, які все ще цікавляться, як вони будуть сплачувати рахунки щомісяця. Я отримую це тому, що і раніше думав так. Коли я працював з дефіцитом, я завжди думав: "Якщо я відпущу цього клієнта, я не маю уявлення, чи можу я ї
Ви були фінансовим радником кілька років (і більше) і просто відчували, що ніколи не потрапляєте в грунт? Або ви виявили, що, поки ви успішно працювали, нова ера технологій та роботи-консультацій зробила те, що ви робите майже застарілим? Я знаю багато людей у галузі фінансових консультацій, які борються. Вони втрачають клієнтів зліва та справа, і ті клієнти, які залишаються, все більше і більше потрапляють у категорію PITA
Зроби сам не тільки для інвесторів - фінансові консультанти все частіше йдуть самостійним шляхом, перетворюючи галузь, на якій довго переважають великі брокерські фірми та дровокомплекси. І виявляється, радники щасливі, що внесли зміни. Більше 90% респондентів опитування Служб консультантів Schwab Чарльза Шваба заявляють, що не шкодують про св
Поява цифрових консультацій порушує відносини між клієнтами та фінансовим консультативним світом, як ніколи; вперше з'явилися віртуальні платформи для віртуальних консультантів у вигляді роботодавців, таких як пропоновані Betterment та Wealthfront. Розгорнулася версія бізнес-бізнес (B2B), яка забезпечує той же досвід віртуального консультування, але з фінансовим консультантом як посередником. Робочі консультанти призначені для взаємодії
Технологія суттєво вплинула на професійне фінансове планування. Незалежні радники, зареєстровані представники та навіть бухгалтери стали покладатися на складне фінансове програмне забезпечення, яке допоможе їм не тільки розробити відповідні інвестиційні та пенсійні плани для клієнтів, але й допоможе їм краще залучати клієнтів. Ключові вивезення Фінансові консультанти можуть скористатись програмним забезпеченням, спрямованим на збільшення їх продажів та результатів, а також наданням аналітики та розуміння ринку. Платформи Fintech особливо корисні незалежним фінансовим професіоналам, які не мають
Регулюючий орган фінансової промисловості (FINRA) Правило 3210, яке замінює раніше застосовуване правило 407 NYSE, було затверджено Комісією з цінних паперів та бірж (SEC) у квітні 2016 року та було запроваджено у квітні 2017 року, щоб гарантувати, що компанії-члени, брокери та консультанти підтримують етичні стандарти. Це означає, що в інвестиційній галузі змінилися правила, коли мова йде про декларування особистого інтересу до нововідкритих рахунків у фінансових установах, крім тих, де ви можете бути працевлаштовані чи зареєстровані. Згідно з даними FI
Зареєстровані інвестиційно-консультаційні фірми (RIA) можуть надавати клієнтам справді неупереджене управління активами та фінансовим плануванням. Це пояснюється тим, що вони не пов'язані з сторонніми постачальниками, такими як банки, брокери, страхові компанії чи інші організації, які можуть спотворити їх об'єктивний підхід, пропонуючи їм компенсацію за продаж своїх товарів чи послуг. За даними, що варіюються від активів, що управляються, до розміру та досвіду їхніх консультаційних басейнів, журнал Barron оцінив їх як провідні фірми RIA у США за 2018 рік. Топ RIAs Edelman Financial Ser
Фінансові консультанти проводять клієнтів через складний ландшафт інвестицій, управління багатствами, а також планування податків та нерухомості. Опис роботи заданий, але як вибрати найкращу компанію для роботи? Найкраща компанія відображає ваші особисті переваги. Самозапускник, котрий любить мати самостійність називати власні кадри, може найкраще підходити в такому місці, як Raymond Jame
Багато фірм диктують своїм радникам і брокерам точний тип клієнта, якого вони хочуть отримати. Хоча це не написано каменем, більшість фірм, що випинають дужки, хочуть, щоб їх представники розраховували на людей середнього віку (або старших) з ліквідними активами в діапазоні від 1 до 5 мільйонів доларів. Це можуть бути вигідні клієнти, але також можна стверджувати, що дужки з опуклістю мають все неправильно. Деякі вважають, що консультанти повинні орієнтуватися на людей віком від 21 до 45 років, чиї грошові або ліквідні інвестиції складають від 5
Фінансові консультанти мають складну та текучу роботу, допомагаючи безлічі клієнтів з унікальними ситуаціями та фінансовими цілями - відстежувати це може бути складно! Нові програми, програмне забезпечення, онлайн-продукти та послуги та хмарні системи, що допомагають фінансовим радникам скорочуватися. Що сто
Великі міста, такі як Чикаго, пропонують високу щільність варіантів фінансових консультантів. Ось п’ять незалежних фірм, які є одними з найкращих підприємств громадського харчування у вітряному місті. Василь Фінансова група Basil Financial Group - фінансова консультаційна фірма, яка не бере плати: вона не продає жодної продукції та не отримує жодних комісій. Швидше, в
Протягом останніх декількох років незалежна галузь управління капіталом стала постійно зростаючим сегментом фінансових послуг. За даними Boston Consulting Group, у США та Канаді є приватне багатство на суму близько 55, 7 трлн. Дол. Ця цифра має багато фінансових фахівців, які задумуються над ідеєю відкрити власну фірму з управління багатством. У цій статті ми розглянемо деякі основні порад
Складання списку відомих жінок-фінансових радників - непросте завдання. Є кілька відомих фінансових журналістів; Ліз Пуллам Вестон, Жан Чацкі, Тесс Віджленд, Мішель Сінглєтарі, Фарноош Торабі та Джейн Брайант Квін. Однак, якщо мова йде про відомих фінансових радників, список відомих жінок-консультантів невеликий. Дві найбільш впізнавані жіночі фінансові консультанти - Сьюз Орман та Меллод
Фінансові консультанти, які шукають професійну підтримку за межами власного бізнесу, можуть приєднатися до однієї або декількох ключових організацій, що займаються подальшим фінансовим плануванням у різних можливостях, таких як планування на основі плати, загальні фінансові послуги та страхові продажі. Хоча приєднуватися до них не обов’язково, членство у кожній великій професійній асоціації має ряд переваг, які можуть допомогти радникам розвивати свою практику. Ось чотири впливові організації, пов'язані з фінансовим плануванням: Ключові вивезення Вступ