Підкасти вибухнули популярністю за останні кілька років. Насправді 44% американців заявляють, що вони слухали його в якийсь момент, згідно з дослідженням компанії Edison Research в 2018 році. Популярний подкаст Цей American Life залучає понад 2, 5 мільйона завантажень за епізод, що перевершує 2, 2 мільйона слухачів програми на 5
Вивчення фінансових обмежень процвітало у 21 столітті, але більша частина літератури була присвячена розумінню обмежень для бізнес-фірм. Обмеження мають стільки ж важливе значення для фінансів людини чи сім'ї, і навчені фінансові консультанти можуть відігравати ключову роль у наданні допомоги своїм клієнтам у розумінні обмежень щодо власних цілей. Це вірно, чи хоче клієнт придбати будинок для відпочинку, розпочати бізнес або просто планує дострокове звільнення. Види фінансових обмежень Фінансові обмеження мають специфічний, а не загальний характер. Це відрізняє обмеження та їх вивчення від
Що означає депозитарій реєстрації інвестиційного радника? Депозитарій реєстрації інвестиційних радників (IARD) - це електронна система, за допомогою якої інвестиційні радники реєструються і подають необхідні звіти та розкриття у Федеральну комісію з цінних паперів та бірж США (SEC) та на державних регуляторах. Розуміння депозитарію реєстрації радників інвестицій (IARD) IARD зберігає інформацію про понад 260 000 консультантів з інвестицій. Метою депозитарію є вдосконалення моніторингу та регулювання інвестиційних консультантів та надання професійної інформації
Для деяких брокерів продаж страхування життя в Інтернеті звучить більш привабливо, ніж холодні дзвінки, стукіт дверей або їзди на численні зустрічі. На жаль, цей процес є складнішим, ніж створення веб-сайту та перегляд сповіщень про продаж. Посередники, які успішно продають страхування життя в Інтернеті, ставляться до нього як до іншого способу генерації свинцю - найчастіше, до їх основного - а не як до набору -і-забудьте-техніку прод
Фінансові консультанти повинні мати можливість пропонувати різні послуги: фінансове планування, консультації щодо виходу на пенсію та управління активами. Пошук того, хто є досвідченим у всіх цих областях, важкий, особливо якщо ви хочете, щоб хтось був місцевим, оскільки - незважаючи на зростання робо-радників - багато людей. Для тих, хто живе в околицях Сан-Франциско, ось шість найкращих. Всі це незалежні фірми, які працюють лише на платній основі, а це означає, що вони не отримують комісійних чи сторонніх компенсацій за будь-які продукти, в які продають або вкладають кошти клієнтів. Bell
Фінансовий сектор багато в чому змінюється. Але що тут має майбутнє? Хоча цього неможливо сказати напевно, кілька останніх тенденцій швидко набули сили на ринку і, ймовірно, виграють себе протягом наступного десятиліття. Фінансові консультанти мають готуватися до них зараз. Ключові вивезення Протягом десятиліть фінансові консультанти робили щось більш-менш однаково - перевіряючи один-два рази на рік
Чесні фінансові планувачі можуть зіткнутися з реальною дилемою, коли намагаються зробити правильно для своїх клієнтів. Існують деякі поширені дилеми, з якими можуть зіткнутися фахівці з інвестицій, а також вказівки щодо їх вирішення. Етичні питання сьогодні Покоління тому і податковий кодекс, і доступні фінансові продукти та послуги були простішими, ніж сьогодні. Наприклад, якщо хтось захотів придбати акції, то біржовий броке
Фінансові консультанти можуть бути зайняті допомогою щоденних клієнтів досягати їх довгострокових фінансових цілей, але планування майбутнього фірми також є важливим способом забезпечення довгострокового успіху. Без належного планування заздалегідь фінансові консультанти можуть застрягти у щоденній колії, що ускладнює зростання доходів та розширення бізнесу з часом. Без зростання старі клієнти
Майже третина фінансових радників потрапляє у вік від 55 до 64 років, згідно з доповіддю Cerulli Associates за 2014 рік, який передбачає, що брокери-дилери та зберігачі ризикують втратити активи, оскільки консультанти вийдуть з галузі. У той же час, дані показують, що ці радники з питань старіння тягнули ноги, коли мова йде про планування спадкоємності. Молодий фінансовий радник може незабаром випробув
Простір фінансових консультацій стає все більш конкурентоспроможним, оскільки компанії борються за шматок пирога серед випускників коледжу, щойно вступають до робочої сили та пенсіонерів, які прагнуть максимально покращити свої сутінки. Завдяки постійно розвиваючому конкурентному ландшафту, радники повинні дивитись на онлайнові блоги, журнали та інформаційні бюлетені, щоб бути в курсі останніх подій у галузі та підтримувати свою конкур
Одним з найважливіших міркувань щодо інвестування грошей клієнта для фінансового радника є намагання оцінити толерантність клієнта до ризику. Ризик можна визначити багатьма аналітичними способами, але якщо ви запитаєте своїх клієнтів, їх відповідь, швидше за все, спричинить за собою ризик втрати грошей. Як ми дізналися під час краху ринку 2008-2009 рр., Багато інвесторів переоцінили їхню здатність знижувати ризик зменшення ризику, і, на жаль, багато хто продав їхні акції на ринку або поблизу його дна, зазнаючи великих реалізованих втрат. Це завдання фінан
Фінансові консультанти звільняються постійно. Це може укусити, але проходження цього і розуміння того, чому ви отримали консерви, допоможуть вам досягти успіху в майбутньому там, де ви провалилися. Навчитися на помилках має вирішальне значення, але пам’ятайте, що радників не просто звільняють, бо їхні клієнти втратили гроші на ринку. Ключовими є декілька важл
Як і всі власники малого бізнесу, фінансові консультанти шукають способи зменшити податки, максимізувати доходи та заощадити на пенсії. Радники, які володіють власним бізнесом, несуть ряд витрат, які є унікальними для їхньої діяльності, але є також кілька заходів, які більшість або всі самостійно зайняті платники податків можуть вжити, щоб зменшити дохід, який звітується. Ця стаття розглядає основні шляхи, які надаються фінансовим консультантам для зниження коригуваного валового доходу, який вони повинні звітувати перед IRS. Ключові вивезення Якщо ви фінансовий консультант, вам потрібно ставити
Інвестори з високою чистотою вимагають багато своїх фінансових радників. Зокрема, ультразаможні сподіваються отримати платформу повного обслуговування від своїх менеджерів із багатства. Все більше і більше вони шукають радників, які можуть запропонувати їм глобальні послуги з управління багатством, оскільки багато з них володіють великою кількі
Фінансово-консультативна спільнота гостро усвідомлює цінність, яку вона може надати клієнтам належного інвестиційного та пенсійного планування та загального фінансового консультування, що може утримати клієнтів не піти з рейок у своїх фінансових планах. Але громадськість часто має зовсім інше сприйняття цінності, яку можуть надати консультанти, особливо в епоху брокерських послуг, робото-консультантів та повний спектр фінансових послуг, до яких вони можуть отримати д
Однією з найкращих речей, яку фінансові консультанти можуть надати клієнтам, є щорічний огляд їх фінансового становища. Хоча це може здатися інтуїтивно зрозумілим, але не всі консультанти роблять це. Ці сесії корисні як для клієнта, так і для фінансового радника. Хоча в ідеалі постійно триває спілкування протягом цілого року, зустріч віч-на-віч, присвячена обгово
Виграти новий бізнес може бути досить важким для фінансових радників. Пейзаж складний, а потенційні клієнти мають багато варіантів з точки зору звернення за фінансовою консультацією. Зростання онлайн-фінансових радників (він же roboadvisors) додає цьому рівнянню ще один вимір. Задовольнити нових клієнтів щасливими та зайнятими - це ск
Сьогодні у фінансових радників є декілька різних платформ на вибір, коли мова йде про управління їхнім бізнесом. Деякі стягують лише комісії, а інші стягують комбінацію комісій та комісій за свої послуги. Але сьогодні багато радників вирішили взагалі виправити своїх брокерських дилерів і застосовувати єдину практику. Деякі фірми все ще надають страхування та ануїтети на
Незалежно від того, чи є ви фінансовим радником із довгим списком клієнтів чи новачком, який бажає створити свою книгу, чи замислювалися ви коли-небудь зосередити свої зусилля на певному типі клієнта? Якщо у вас є, ви можете задуматися, з чого почати. Зрештою, ви будете мати справу з цими людьми протягом усієї своєї кар’єри, тому вам краще зробити правильний вибі
Успішний радник повинен завжди спілкуватися з новими перспективами та клієнтами. Просити направлення, однак, ніколи не буває простим. Бути складно знайти правильний баланс між тим, як бути за бортом у представленні себе та своїх послуг - з метою здійснити розпродаж внизу - і бути наполегливим до точки роздратування. І все ж направлення є важливою частиною будь-якого бізнесу фінансового консультанта і часто служить найкращим способом досягнення потенційних клієнтів. Ось кілька порад, як отримати його. Вони можуть зробити запит і отримання направлення трохи менш складним і н